Geldwäschegesetz

Geldwäschegesetz?

Ja sicher – davon haben Sie doch bestimmt schon mal etwas gehört. Und wenn es nur bei Ihrer Bank gewesenGeld-waschen ist, die aufgrund dieses Gesetzes die Vorlage eines Personalausweises von Ihnen verlangt hat.

Unter Geldwäsche versteht man die Verschleierung der wahren Herkunft illegaler Einnahmen. Das Geldwäschegesetz hat aber nicht nur das Ziel, Geldwäsche zu präventieren, sondern auch die Finanzierung des Terrorismus zu verhindern.

 

Der Gesetzgeber gibt auch Immobilienmaklern eine Identifizierungspflicht der Vertragspartner auf und zwar bereits vor Begründung einer Geschäftsbeziehung, spätestens jedoch mit Abschluss des Maklervertrages mit dem Kaufinteressenten. Doch nicht nur das, in bestimmten Fällen ist der Immobilienmakler auch von sich aus zur Erstattung einer Anzeige beim Bundeskriminalamt verpflichtet.

Bei Zuwiderhandlung drohen den Immobilienmaklern hohe Strafen.

Auch LichtWelt-Immo ist deshalb natürlich gehalten, die vorgeschriebene Identifizierung und Information in einem frühen Stadium von Ihnen zu verlangen. Hierfür bitten wir um Verständnis, zumal uns eine Tätigkeit unter Beachtung und Einhaltung aller gesetzlichen Regelungen ohnehin ein bedeutsames Anliegen ist.

 

Es geht dabei unter anderem um die Dokumentation folgender Daten:Ein Foto mit zum Trocknen aufgehängten Geldscheinen auf der InfoSeite von LichtWelt-Immo zum Geldwäschegesetz

 

Weiterhin sind Informationen über den Geschäftszweck einzuholen und zu klären, ob der Kunde im eigenen wirtschaftlichen Interesse oder für einen Dritten handelt.

Aber – wer nichts zu verbergen hat, wird auch kein Problem mit den Vorschriften haben.

 

Weitergehende Informationen finden Sie bei Interesse hier:

Niedersächsisches Ministerium für Wirtschaft, Arbeit und Verkehr

Bayrisches Staatsministerium des Innern mit Download-Möglichkeiten

Berlin, Senatsverwaltung für Technologie und Wirtschaft

"Geldwäschegesetz", Autor: Lutz Walter, letzte Aktualisierung der Webseite: 5. März 2017